‎مشاور مالی و سرمایه گذاری

‎مشاور مالی و سرمایه گذاری

هنگامی که شما اقدام به استخدام یک مشاور مالی و سرمایه گذاری می‌کنید، مطمئنا انتظار دارید که او در مدیریت پول شما، شما را به بهترین وجه ممکن کمک کند.

عموما یک ‎مشاور مالی و سرمایه گذاری خوب باید:

• با مشتریان بالقوه و بالفعل بی‌شماری در ارتباط باشد.
• کار بودجه بندی را برای آن‌ها انجام دهد.
• استراتژی‌های سرمایه گذاری را بر اساس نیاز هر مشتری فرمول‌بندی کند.
• به شیوه‌های مختلفی به دنبال مشتریان جدید باشد.

مشاور مالی خوب بودن به زمان بسیار زیادی نیاز دارد.
این همه درگیری کاری و فکری چیز خوبی است چون مشاوران را آماده نگه می دارد. دانش آن ها همیشه به روز است
اما این می‌تواند برای شما نکته ی منفی باشد.

کمبود زمان برای مشاوران مالی و سرمایه گذاری

‎مشاور مالی و سرمایه گذاری می‌تواند نقشه استراتژی‌های مختلف از زمان بازنشستگی
تا خرید ملک و بقیه چیزها را ترسیم کند.
وقتی صحبت از استراتژی سرمایه گذاری می‌شود،مشکل اصلی بسیاری از مشاوران سرمایه گذاری با کمبود زمان
برای تحقیق درباره بهترین تصمیم روبرو خواهند شد.
اینجاست که این موضوع مسئله ساز می‌شود.

چنانچه شما بدنبال مشاور مالی و سرمایه گذاری هستید و کسی را یافته اید که عملکرد بسیار خوبی در زمان رونق بازار داشته است، هیجان زده نشوید.
بلکه باید درباره مشاوری که در همان دوره عملکرد مناسبی نداشته نگران باشید.

دلیل آن این است که اکثر مشاوران مالی شاید به علت زمان اندکشان برای هر مشتری، به استراتژی بخر و نگهدار برای سهام تکیه دارند. این استراتژی تقریبا همیشه در دوره رونق اقتصادی بازار به خوبی جواب می‌دهد. ولی هیچ تضمینی وجود ندارد که بازار همیشه در دوران رونق خود باشد. بعضی مواقع یک تصمیم اشتباه از سوی مسئولین ممکن است بازار را دچار رکودی شدید کند. و این باعث می شود سهام به شدت تحت تاثیر قرار بگیرد.

نکته‌ای قابل ذکر این است که مشاوران وقت کافی برای تحقیق درباره سهام همه شرکت های موجود در بازار ندارند تا بتوانند فرصت‌های موجود در بازار را بشناسند. در عوض، بسیاری از آن ها اخبار و منابع یکسانی را مطالعه می‌کنند و ایده های یکسانی را نیز با هم به اشتراک می گذارند و این را می دانند که اگر دچار مشکل شوند در بازار تنها نیستند. اما عمل کردن به این شیوه به نتایج خارق العاده‌ای نمی انجامد.

حالا به دنبال چه چیزی باشیم؟

مشاوران ممکن است در برخی جنبه‌های عمومی می‌توانند توصیه‌های خوبی به شما کنند
اما درزمینهٔ خرید سهام و سرمایه گذاری بورس حتما مطمئن شوید که وقت کافی برای شما دارند.

تنها راه‌حل برای مشاوران مالی پرمشغله استخدام محققین یا تحلیل گرانی است که تصمیمات خود را بر اساس تحقیقات گسترده اتخاذ می‌کنند. این روش گروه محور به احتمال بیشتری نتیجه بهتری به همراه خواهد داشت. چرا که مشاور مالی با محققان یا تحلیل گرانی کار می‌کند که در حال فعالیت در زمینه هایی هستند که در آن تخصص دارند و قوی هستند.

درحالی‌که مشاوران مالی وجود دارند که مدیران سرمایه خوبی هم هستند، اما بیشتر مشاوران زمان کافی برای تحقیق لازم را ندارند
امری که برای دستیابی به نتایج بهینه ضروری است. اگر شما به دنبال یک مشاور مالی هستید.
که احتمالاً عملکردش در سرمایه گذاری از همتایانش بهتر است، پس به دنبال کسی باشید که یک محقق یا تحلیلگر نیز در کنار خود استخدام کرده باشد.